Hoe het werkt

Kapitaaltrackr werkt met bestanden die je zelf downloadt bij je broker, en met een paar getallen die je zelf invult. Er is geen koppeling met je bank of broker.

1. Download je export

DEGIRO

Log in bij DEGIRO en ga naar Inbox → Transacties. Kies de periode vanaf je eerste transactie en exporteer als CSV.
Ga naar Inbox → Rekeningoverzicht, kies dezelfde periode en exporteer ook als CSV.
Heb je meer DEGIRO-rekeningen (bijvoorbeeld een pensioenrekening), herhaal dit dan per rekening.

Het transactiebestand laat zien wat je hebt gekocht en verkocht. Het rekeningoverzicht voegt stortingen, opnames, dividend, rente, kosten en valutawissels toe. Met allebei klopt ook het geldsaldo op je rekening.

Meesman

Download in je Meesman-omgeving de lijst Transacties als CSV. Herbelegd dividend herkent Kapitaaltrackr apart, zodat het als inkomen meetelt.

2. Upload en vul aan

Maak per rekening een portefeuille aan (bijvoorbeeld "DEGIRO", "Pensioen", "Meesman") en upload het bestand. Dubbele regels worden herkend, dus een export opnieuw uploaden kan altijd.
Spaarrekeningen voeg je met de hand toe: een beginsaldo, stortingen, opnames en de rente die je bank uitkeert. Met een rentepercentage zie je ook een schatting van de rente die nog komt.
Crypto en beleggingen bij een broker zonder export voer je in als losse transacties.
Per rekening kies je of hij meetelt in je totaal, en van wie hij is (jij, je partner, samen).

3. Zie je vermogen

Vermogen per maand, verdeeld over beleggingen, spaargeld, pensioen en crypto.
Nieuw geld en waardeverandering: hoeveel je er zelf bij hebt gestort en hoeveel er door koersen, dividend en rente bij kwam (of af ging).
Per belegging: waarde, wat je erin stak, kosten en dividend.
Spreiding over sectoren, landen en valuta, met indexfondsen naar hun gepubliceerde verdeling.
Dividend: ontvangen per maand en jaar, en de verwachte betalingen.
Box 3: een indicatie op 1 januari op basis van je eigen gegevens. Dit is geen belastingaangifte en geen fiscaal advies.

Hoe elk getal wordt berekend, lees je op Hoe we rekenen. Wat er met je bestanden en gegevens gebeurt, staat op Gegevens.